• Новости и аналитика

Стоит ли инвестировать в недвижимость

Инвестирование в недвижимость – простой и эффективный вариант сохранения и приумножения денег. Однако относиться к такому вложению следует с максимальной ответственностью. Это позволит избавиться от лишних затрат и убытков. Недвижимость нуждается в постоянных тратах на содержание, потому при покупке следует убедиться, что потенциальный доход будет превышать совокупную сумму затрат.

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2023 году

Вложение свободных средств в недвижимость – оптимальное сочетание высокой доходности и безопасности. Именно это основополагающий фактор при выборе подходящей инвестиционной стратегии для сохранения или приумножения капитала.

Несмотря на кризисные явления, экономические невзгоды и политическую нестабильность в 2022 году, недвижимость характеризуется традиционно высоким спросом. Застройщики получают поддержку от государства, населению предоставляются выгодные условия для покупки жилья. Всё это объясняется тем, что строительная сфера выступает драйвером экономического роста. Если есть свободные средства, стоит вложить их в недвижимость в 2023 году. Этот актив всегда будет в цене, а при необходимости станет финансовой подушкой безопасности.

Почему инвестируют средства в недвижимость

Вопрос, куда лучше вложить сбережения, имеет значимость для граждан. Один из самых доступных механизмов в этом плане – инвестирование в недвижимость. Эта категория всегда востребована, способна принести существенные дивиденды.

Поскольку инвестирование – это вложение средств для последующего получения прибыли, недвижимость обращает на себя повышенное внимание, и в первую очередь благодаря возможности получать стабильный пассивный доход. Достаточно приобрести объект и сдать его в аренду, чтобы ежемесячно на счет собственника поступала определенная сумма.

Еще одной причиной популярности недвижимости в качестве объекта инвестирования считают возможность сохранения и приумножения капитала. С течением времени деньги меняют свою стоимость, инфляция постепенно обесценивает их. Чтобы избежать финансовых потерь, эксперты рекомендуют обратить внимание на недвижимость под инвестиции. Это высоколиквидный дорогостоящий актив, стоимость которого чаще всего растет.

В какую недвижимость выгодно инвестировать

Хотя вложение средств в недвижимость считается эффективным механизмом получения дополнительной прибыли, необходимо учитывать тип объекта и его потенциальный интерес для покупателя.

По оценкам экспертов, любой объект может приносить выгоду для инвестора:

• жилые помещения. Наиболее востребованный тип недвижимости. Этот сегмент подходит для начинающих инвесторов, что объясняется минимальным риском. Кроме того, покупка жилья часто применяется как эффективный способ сохранения средств. Доход получают благодаря перепродаже объекта по более высокой цене или сдаче в аренду. Чтобы объект приносил прибыль, перед покупкой следует учитывать массу нюансов, включая расположение, близлежащую инфраструктуру, планировку и т. д.;
• помещения коммерческого назначения. Такие объекты пользуется спросом у опытных инвесторов. Им проще подобрать объект, определить его привлекательность для потенциальных клиентов. Инвестиции в коммерческую недвижимость приносят хорошие дивиденды; единственный нюанс заключается в том, что стоимость объектов достаточно высока;
• земельные наделы. Главное преимущество этих объектов состоит в более привлекательной цене по сравнению с иными категориями недвижимости. Не возникнет сложностей с оформлением, отсутствуют траты на содержание (ЖКХ, ремонт);
• загородная недвижимость. Эта категория привлекательна для жителей крупных городов. Если здание характеризуется респектабельностью, находится в окружении красивой природы, расположено вблизи инфраструктурных проектов, спрос на него будет высоким;
• парковочные зоны. Инвестиции в недвижимость такого типа только набирают популярность. Такой формат характерен для крупных городов с ограниченным числом парковочных мест для автомобилей.

Наиболее привлекательный вариант инвестирования – вложение средств в новостройки на этапе котлована. Для привлечения потенциальных покупателей застройщики предоставляют существенные скидки, предлагают особые условия. В такой ситуации придется подождать, прежде чем получить приобретенный объект, но ожидание компенсируется солидным дисконтом – до 30–40 %.

Преимущества инвестирования в недвижимость

Вложение в недвижимость обладает рядом положительных характеристик:

• высокая ликвидность. Любой объект в долгосрочной перспективе способен вырасти в цене. При последующей продаже владелец получит существенную прибыль. Единственный нюанс – следует выбирать объект, привлекательный для потенциальных клиентов;
• стабильный спрос. Недвижимое имущество пользуется стабильно высоким интересом со стороны клиентов;
• минимальный риск. При затяжном кризисе недвижимость без особых сложностей можно реализовать или сдать в аренду.

Также в качестве преимущества инвестирования в недвижимость выделяется многовариантность. Владелец самостоятельно определяет, как он планирует получить доход: передать объект в долгосрочную или краткосрочную ренту, перепродать, разделить на несколько частей и т. д.

Минусы инвестирования в недвижимость

Наряду с плюсами есть ряд проблемных моментов. Изучим детальнее, какие минусы инвестирования в недвижимость существуют.

Недвижимость представляет собой дорогостоящий актив. На его приобретение уйдет большая сумма. Поэтому инвестору следует заблаговременно определить размер капитала, которым он располагает. Это позволит более рационально оценить свои возможности.

Из-за высокой цены период окупаемости значительно возрастает. Чтобы объект приносил прибыль сверх стоимости, потребуется минимум 7–10 лет. При этом владение недвижимым имуществом сопровождается обязательными тратами на содержание – оплата коммунальных услуг, ремонт, налог 13 % в пользу государства, расходы на покупку мебели и бытовой техники.

Риски инвестирования в недвижимость

Хотя сегмент недвижимости считается одним из наиболее эффективных для инвестирования, здесь также существуют риски. Чтобы избежать их, перед покупкой следует тщательно анализировать предложение, выяснить возможные проблемы в будущем.

Прежде чем определить, как выгодно инвестировать в недвижимость, следует детальнее остановиться на возможных рисках:

• неудачное расположение. Вкладывая средства, будущий владелец предполагает, что выбранный им район будет активно застраиваться, а это повлечет за собой рост спроса на объекты. Если этого не происходит, месторасположение по каким-то причинам не вызывает интерес потенциальных клиентов, получить прибыль становится сложнее;
• недобросовестные арендаторы. Наниматели могут задерживать платежи по аренде или съезжать, не перечислив на счет инвестора оговоренную сумму. В некоторых ситуациях после арендаторов техническое состояние объекта ухудшается, требуется ремонт;
• махинации. Рынок недвижимости привлекателен для мошенников. Потенциальный инвестор рискует потерять свои накопления. Схем мошенничества множество – продажа чужой собственности, предоставление поддельных документов и т. п. Чтобы не столкнуться с проблемами, требуется внимательно изучать предоставляемые бумаги;
• Приостановка или заморозка проектов. Нередко застройщики затягивают сроки сдачи объектов. Чтобы не рисковать накоплениями, следует заблаговременно проверить застройщика на добросовестность. Изучение отзывов в интернете, общение с клиентами других проектов и проверка аккредитации помогут снизить риск;
• изменение привлекательности объекта. С течением времени стоимость строения может измениться в меньшую сторону. Это происходит, если поблизости появляется более перспективный конкурентный объект;
• форс-мажоры. Возникновение непредвиденных ситуаций негативно скажется на инвестиционном климате.

Если вы планируете вложить свои накопления, но не желаете рисковать, обратитесь за помощью к специалистам агентства недвижимости «Твой дом». За время нашего присутствия на рынке мы собрали уникальный опыт, который помогает оказывать поддержку клиентам.

Как получать доход с недвижимости

Существуют такие способы инвестирования в недвижимость, как сдача в аренду и перепродажа. В первом случае доходность будет невысокой (5 % при долгосрочной аренде, 7–10 % при посуточной сдаче). Этот вариант пользуется популярностью благодаря низкому риску потерять свои средства.

В случае с перепродажей потенциальная доходность может составить от 40 до 100 %, однако такая стратегия нуждается в тщательной проработке. Инвестору предстоит анализировать положение дел на рынке, искать подходящие объекты, нести существенные затраты на ремонт и восстановление объекта, если его техническое состояние неприемлемое.

Сдавать в аренду

В зависимости от категории недвижимости аренда сопровождается определенными особенностями:

• загородный коттедж. Объекты такого типа пользуются спросом в летний период, в праздничные дни. Преимущество – высокий уровень дохода, сопровождаемый значительным интересом со стороны потенциальных клиентов. Минус – арендаторы могут повредить мебель, испортить техническое оснащение дома. Нужно постоянно искать новых арендаторов, чтобы дом не простаивал;
• коммерческие проекты. Сдача помещений под организацию бизнеса характеризуется высоким уровнем дохода. Чтобы не испытывать сложностей с поиском клиентов, нужно выбирать объект в районе с высоким инфраструктурным обеспечением;
• парковочное место или гараж. Преимущество инвестиций в объекты такого формата – незначительные затраты. Минус – низкий уровень доходности. Для получения ощутимой прибыли потребуется приобрести несколько объектов.

Особое внимание нужно уделить объектам жилого назначения. Аренда квартир пользуется высоким спросом, потому именно на этот сегмент рынка следует обратить внимание. Самый привлекательный вариант – посуточная аренда. Инвестор сможет быстро окупить свои вложения. Единственный нюанс – потребуются значительные трудозатраты. После жильцов необходимо убирать квартиру, искать новых арендаторов. Не стоит забывать о риске порчи имущества.

Чтобы снизить риски, сдавать недвижимость в аренду следует на договорной основе. Подписанное соглашение защитит права и интересы как собственника, так и арендатора, определит уровень отношений между ними.

Перепродавать

Перепродажа недвижимости – привлекательная инвестиционная стратегия, которая подойдет для опытных игроков, то есть тех, кто знает, как инвестировать в недвижимость. Существует несколько вариаций перепродажи, каждая из которых обладает своими особенностями:

• приобретение объекта на этапе котлована. После завершения строительства стоимость квадратных метров вырастет в среднем на 30–40 %. При последующей продаже инвестор получит существенную прибыль. Единственная сложность – необходимо дождаться, пока строительные работы будут завершены;
• земельные наделы. С течением времени стоимость земли растет. Если купить участок в привлекательном районе, который будет в обозримом будущем застраиваться, можно получить солидный доход. Единственный нюанс – предугадать ситуацию на рынке земли сложно, иногда потребуется ждать несколько лет, чтобы продать надел с максимальной прибылью;
• покупка некондиционного объекта. Если недвижимость находится в плачевном состоянии, нуждается в серьезном ремонте, ее первоначальная цена существенно ниже рыночных показателей. Вложив определенную сумму для приведения объекта в норму, инвестор может продать его минимум в 2 раза дороже. Единственный нюанс – такие предложения с некондицией на рынке редки.

Планируя получить доход за счет перепродажи, необходимо принимать во внимание множество факторов. Главный из них – уплата налогов при последующей продаже, если объект находился в собственности менее 5 лет.

Прогноз цен на недвижимость в 2023 году

Начало 2023 года характеризуется неопределенностью на рынке недвижимости. Фактически он попал в «зону турбулентности». Из-за этого возникает вопрос, инвестировать ли в недвижимость. Из-за санкционных ограничений и нарушения логистических цепочек стоимость строительных материалов начала расти, что повлекло за собой рост цен на квадратные метры. В свою очередь, правительство РФ делает всё возможное, чтобы максимально защитить интересы застройщиков и обывателей. Были продлены льготные программы кредитования, в обозримом будущем могут возникнуть новые ипотечные механизмы.

В настоящий момент на рынке сложилась патовая ситуация, при которой уровень предложения остается высоким, а спрос стремительно падает. Из-за неопределенности в стране многие граждане откладывают сделки с приобретением недвижимости. Чтобы привлечь клиентов, застройщики идут на беспрецедентное снижение цен, предоставляя максимальный дисконт.

По мнению экспертов, подобная ситуация повлечет за собой эффект отложенного спроса. Клиенты будут обращать внимание на скидки, постараются приобрести недвижимость, пока цены не вернулись на докризисный уровень. Учитывая, что ключевая ставка ЦБ снизилась с 20 до 7,5 %, размер ипотечных ставок остается в пределах 7–10 %. Ипотека выступает драйвером развития рынка, поэтому ожидается, что именно на нее будут делать упор в 2023 году.

Что касается новых проектов, то в текущем периоде их будет минимальное количество. Застройщики завершат уже начатые, стараясь временно отказаться от новых. В целом, если ситуация в стране останется стабильной, уже к концу 2023 года ожидается возвращение докризисных показателей рынка и увеличение инвестиций в недвижимость.